Мы – команда портфельного риск-менеджмента Сбера, специализирующаяся на потребительских кредитах. Наша цель - формировать устойчивый и прибыльный кредитный портфель, используя передовые методы анализа и управления. Мы активно взаимодействуем с командой ML, ИТ, финансами и бизнесом. Каждое наше решение помогает банку выдавать тысячи кредитов, контролируя риск и повышая доходность
Обязанности
Мониторинг входящего кредитного потока, рыночных тенденций и изменений в поведении заемщиков
– Глубокий анализ кредитного портфеля для выявления рисков, потенциала роста и точек оптимизации
– Анализ эффективности кредитного процесса, формирование и внедрение инициатив по повышению его эффективности
– Анализ эффективности продуктовых инициатив (A/B-тестирование), подведение итогов
– Формирование и поддержка аналитической отчетности, подготовка материалов для руководства
Требования
Высшее образование в области математики, экономики, компьютерных наук или аналогичной специализации
– Опыт работы в аналитике данных от 2 лет (работа в кредитных рисках будет преимуществом)
– знание SQL (оконные функции, оптимизация запросов) и Excel (сводные таблицы, графики)
– Знание основ математической статистики
Желательно
– навыки python для анализа данных
– опыт винтажного анализа, понимание матриц миграции, методологии расчета риск-метрик
– опыт организации A/B-тестов
– владение AI-инструментами для анализа данных и создания агентов
Условия
Стабильная ЗП + годовой бонус
– Лучший ДМС с первого дня (+стоматология и льготы для семьи).
– Офис на Кутузовской (вид на набережную, спортзал, зоны отдыха).
– Обучение в Корпуниверситете и на внешних IT-конференциях.
– Льготная ипотека и подписка СберПрайм+.
– Ты будешь влиять на крупнейший банк страны!